Từ hôm nay (05/03) khách hàng đã được mở tài khoản ngân hàng online
Nội dung này được quy định tại Thông tư số 16/2020/TT-NHNN Hướng dẫn việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.
Cụ thể điều 14 đã quy định thêm thủ tục mở tài khoản thanh toán thông qua phương tiện điện tử
Theo đó: Khi có nhu cầu mở tài khoản thanh toán, khách hàng lập một (01) bộ hồ sơ theo quy định nộp trực tiếp hoặc gửi qua đường bưu chính hoặc phương tiện điện tử đến ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi đề nghị mở tài khoản thanh toán.
Ngân hàng phải có giải pháp, công nghệ để thu thập, kiểm tra, đối chiếu, bảo đảm sự khớp đúng giữa thông tin nhận biết khách hàng, dữ liệu sinh trắc học của khác hàng với thông tin, yếu tố tương ứng trên giấy tờ tùy thân hoặc dữ liệu định danh cá nhân được xác thực.
Ngoài ra, căn cứ điều kiện công nghệ để ngân hàng đánh giá rủi ro, xác định phạm vi sử dụng và quyết định hạn mức giao dịch qua tài khoản thanh toán của khách hàng bằng phương thức online nhưng đảm bảo tổng hạn mức không vượt quá 100 triệu đồng/tháng/khách hàng.
Một số trường hợp dưới đây sẽ được Ngân hàng mở tài khoản thanh toán hình thức online với hạn mức cao hơn cụ thể:
- Sử dụng cuộc gọi video call để thực hiện xác minh thông tin khách hàng trong quá trình mở thẻ thanh toán…
- Áp dụng công nghệ để kiểm tra, đối chiếu đặc điểm sinh trắc học của khách hàng với dữ liệu sinh trắc học thông qua cơ sở dữ liệu căn cước công dân;
- Thực hiện nhận biết, xác minh thông tin khách hàng thông qua gặp mặt trực tiếp chủ tài khoản…
Thông tư này chính thức có hiệu lực từ ngày 05/3/2021.
-
Học viện ngoại giao tuyển dụng viên chức năm 2024
Cập nhật 4 ngày trước -
Thi hành pháp luật là gì? So sánh giữa thi hành pháp luật và tuân thủ pháp luật?
Cập nhật 4 ngày trước -
Phân biệt giữa sử dụng pháp luật và áp dụng pháp luật?
Cập nhật 4 ngày trước -
Con gái nên học ngành luật gì để phù hợp với bản thân?
Cập nhật 4 ngày trước -
Pháp lý là gì? Đặc điểm của pháp lý
Cập nhật 4 ngày trước -
Hành nghề luật sư là gì? Nguyên tắc hành nghề của luật sư
Cập nhật 4 ngày trước -
Học phí ngành Luật một số trường Đại học tại TPHCM năm học 2024-2025
Cập nhật 4 ngày trước
-
Tải Mẫu xác nhận lương 3 tháng gần nhất chuẩn 2024 bản word?
Cập nhật 4 giờ trước -
Mẫu đơn xin tạm ứng tiền lương mới nhất năm 2024?
Cập nhật 1 ngày trước -
Cập nhật chính sách ưu đãi cho Trợ giúp viên pháp lý 2024?
Cập nhật 1 ngày trước -
Người lao động của doanh nghiệp ngoài nhà nước có xin chuyển công tác được không?
Cập nhật 2 ngày trước -
Legal advisor là gì? Trở thành một Legal advisor trong doanh nghiệp cần những kỹ năng gì?
Cập nhật 2 ngày trước -
Có bao nhiêu hình thức thực hiện pháp luật?
Cập nhật 3 ngày trước