Chuyên Viên Cao Cấp Phòng Chống Gian Lận

Công ty Tài Chính Trách Nhiệm Hữu Hạn Ngân Hàng Thương Mại Cổ Phần Sài Gòn - Hà Nội (SHBANK FINANCE)

Mức lương: Thỏa thuận Kinh nghiệm: 2 năm Nơi làm việc: Tp Hồ Chí Minh, Hà Nội

Trình độ: Đại học Đã hết hạn

Nộp đơn Lưu việc làm

Mô tả công việc

Điều tra & đánh giá các hồ sơ có dấu hiệu nghi ngờ giả mạo trong quá trình trước phát vay. Cảnh báo các trường hợp hồ sơ giả mạo hỗ trợ chuyên gia phê duyệt ra quyết định.
Tham gia xây dựng các bộ nguyên tắc, chính sách nhằm phát hiện ra các hồ sơ có dấu hiệu gian lận. Xây dựng chính sách, quy trình, thủ tục nhận biết khách hàng, xác minh khách hàng, cập nhật thông tin khách hàng, rà soát, phát hiện và xử lý báo cáo các giao dịch đáng ngờ theo quy định của NHNN…
Tham gia trong việc phát triển các bộ công cụ kiểm soát, nhận biệt và phát hiện ra các trường hợp gian lận. Xem xét trên góc độ quản lý rủi ro, nhằm nhận diện các rủi ro hiện hữu và tiềm ẩn, qua đó kiến nghị các biện pháp để ngăn chặn và phòng ngừa rủi ro, đối với: Toàn bộ các văn bản quy định, quy trình nghiệp vụ đã ban hành; Trước khi ban hành mới các quy định, quy trình nghiệp vụ; Trước khi cung ứng các sản phẩm dịch vụ mới cho khách hàng; Trước khi triển khai hoạt động kinh doanh ra một thị trường mới.
Chủ động phát hiện, thiết lập giải pháp cho những điểm yếu của chính sách và hệ thống kiểm soát nội bộ có thể dẫn đến gian lận.
Tham gia xây dựng hệ thống quản lý thông tin gian lận (Blacklist/Watchlist) dựa trên dữ liệu của ngân hàng và dữ liệu nghành.
Phân tích xu hướng gian lận thống kê theo vùng/khu vực.
Lên kế hoạch và tổ chức thực hiện công tác chuyên môn và báo cáo nhiệm vụ được giao cho lãnh đạo.

Yêu cầu công việc

1/ Năng lực Kiến thức, Kinh nghiệm

Bằng cấp: Tốt nghiệp Đại học trở lên hoặc bằng cấp tương đương.
Kinh nghiệm: Trên 2 năm kinh nghiệm, ưu tiên ứng viên có kinh nghiệm về kiểm soát gian lận, giám sát tuân thủ, quản lý chuyển đổi và cải tiến quy trình.
Ngoại ngữ: Toeic trên 450.
Am hiểu sản phẩm, dịch vụ, chính sách của đơn vị: Hiểu biết về sản phẩm, dịch vụ tài chính tiêu dùng.

2/ Năng lực, kỹ năng chuyên môn

Khả năng phân tích và nghiên cứu thông tin/dữ liệu một cách độc lập.
Hiểu biết về quy trình điều tra gian lận, nắm rõ các nguyên tắc, các mẫu hành vi có xu hướng gian lận trong lĩnh vực tài chính hoặc các ngành có liên quan.